Почему серебро дешевое?

Выгодны ли инвестиции в серебро? Серебро растет быстрее золота

В данной статье речь пойдет про инвестиции в драгоценные металлы, а именно о перспективах вложений в серебро. Само по себе вложения в драгоценные металлы считается надежным видом вложений, ведь это актив, которые всегда имеет цену и в отличии от денег, не может упасть до нуля или резко обесцениваться в результате инфляции или гиперинфляции или других экономических потрясений. Но рассматривая такого рода инвестиции — люди почему-то в первую очередь нацелены на покупка золота. Однако инвестиции в серебро в данный момент имеют более высокий потенциал к росту. Почему? Обо всем этом читаем в статье.

Текущие котировки серебра

Для начала нужно взглянуть на стоимость серебра сегодня, чтобы дальше было более полное понимание потенциала роста.

В данный момент стоимость одной тройской унции серебра составляет 17,75 $. Как видно из графика максимальной стоимости за последнее десятилетние серебро достигало в начале 2011 года — почти 43 доллара. Далее котировки пошли вниз, начался нисходящий тренд, который длился 5 лет. И в начале 2016 года серебро начало потихоньку расти.

А как известно, лучшие вложения денег происходят тогда, когда цены на объект инвестиций находятся на дне. Ведь стоимость не может бесконечно снижаться, и за падением обязательно происходит рост. И чем больше и дольше происходило падение, тем более высокий потенциал к росту имеется в будущем.

Для тех кто знаком с техническим анализом, глядя на график можно также сделать определенные выводы. График серебра пробил уровень сопротивления. И начался восходящий тренд. А значит теперь самое время покупать.

Помимо котировок серебра, есть еще несколько предпосылок для дальнейшего роста серебра в будущем. Какие? Рассмотрим их.

Соотношение стоимости золота и серебра

Исторически, соотношение цен на золото и серебро зависло от того, насколько часто оно встречается в природе одно по отношению к другому, или по простому от его текущих запасов. Рассмотрим как изменялось это соотношение в истории.

В Древнем Риме соотношение цен золота к серебру было 12 к 1, в США в 18 веке 14 : 1. В современном мире в начале 80-х годов прошлого века 17 к 1. Т.е. на протяжении всей истории человечества это соотношение было примерно одинаковым и золото было дороже серебра в 12-17 раз. Это как раз близко к истине, ведь текущее соотношение мировых не добытых запасов этих металлов в земной коре составляло 17,5 к 1.

Что же сейчас?

Мировые запасы золота на данный момент оцениваются в 100 000 тонн, а мировые запасы серебра в 570 000 тонн. Соотношение 5,7 к 1.

Текущие же котировки золота — 1318,90 $ за тройскую унцию. Цена на серебро — 17,75 $.

Текущее соотношение 74,3 : 1.

Такое случается весьма редко. И каждый раз когда достигалось такого соотношение цены на серебро «выстреливали» вверх, значительно обгоняя рост золота.

Например, в 2008 году разница между ценами на серебро и золото достигало 80 к 1. Затем в полугодовой период цены на серебро росли в 6 РАЗ БЫСТРЕЕ цен на золото. А за 2-х летний период показатель роста по серебру превысил золотой в 2 раза!!!

Цены на золото и серебро падали в течение последних 5 лет. Но цены на серебро упали более сильно по отношению к золоту. Золото подешевело на 14%, а серебро на целых 60%.

Где используется серебро

Серебро как металл, обладает уникальными характеристиками, а именно: высокой теплопроводностью, светоотражаемостью и используется как катализатор в химических процессах. Поэтому оно массово применяется в радиоэлектронике, машиностроении, медицине и производстве многих других товаров, в том числе и ювелирных. Отдельно нужно сказать про военно-промышленный комплекс. Здесь его применяют повсеместно.

Доля серебра в готовой продукции ничтожна мала и практически не сильно сказывается на конечную цену выпускаемой продукции. А это значит, что при многократном росте цен на серебро, цена на «серебросодержащие» товары практически не изменится. И производители все равно будут покупать серебро по высоким ценам. Тем более, что заменить серебро на другой металл с аналогичными характеристиками в данный момент невозможно, в виду уникальности данного металла.

Текущие запасы

Серебро постоянно расходуется в промышленности и в отличии от золота, практически не хранится в виде запасов. Золото конечно тоже использует для производства, но основное предназначение — это золотовалютные запасы стран. Практически каждая страна имеет у себя такие запасы. И стремится их наращивать.

Для примера, список стран с наибольшим золотым запасом золота:

  1. США — 8 133 тонн
  2. Германия — 3 380
  3. Италия — 2 551
  4. Франция — 2435
  5. Китай — 1762
  6. Россия — 1414
  7. Швейцария — 1040
  8. Япония — 765
  9. Голландия — 612
  10. Индия — 557

А теперь вспомните, известно ли вам про серебряные запасы стран. Мне лично нет. Основная масса серебра расходуется в производстве товаров, либо ювелирных украшений и серебряных монет. С каждым годом потребление серебра в промышленности только растет, а его запасы постоянно уменьшаются. Соответственно, при дефиците серебра — стоимость, по закону рынка, будет расти.

Почему серебро такое дешевое?

В данный момент на рынке сложилась парадоксальная ситуация, где стоимость серебра зависит не от баланса спроса и предложения, а от спекулятивных действий на фондовом рынке, где ключевую роль играют производные инструменты, т.е. контракты (фьючерсы) на поставку серебра.

Причем большинство из них не прикрыты настоящим серебром. Вам его никто не собирается поставлять. Прибыль владельцев контрактов формируется за счет курсовой разницы на серебро. А учитывая возможность совершать сделки с большим плечом, за те же деньги покупаются (продаются) контракты на серебро в 10, 20 и 50 больше. Таким образом создается иллюзия, что серебра на рынке много. Однако это не настоящее (физическое), а бумажное серебро.

Где купить серебро

Для частного инвестора доступно 3 варианта инвестиций в серебро.

  1. покупка слитков и серебряных монет. Но здесь нужно иметь в виду 2 вещи. Во-первых много серебра вы не купите. Ведь его надо потом где-то хранить в защищенном от воров месте. Дома не вариант, а если арендовать банковскую ячейку, то это дополнительные расходы. Во-вторых, покупая слитки, вы будете значительно переплачивать, ведь цена формируется от объемов, т.е. цена за слиток в 100 грамм, будет значительно выше, чем за слиток в 10 000 кг. И при продаже с вас возьмут налог в размере 18%.
  2. ОМС — обезличенные металлические счета. Здесь есть возможность покупки серебра от 1 грамма. Котировки хоть и отличаются от мировых, но весьма приближены к ним. Здесь в первую очередь нужно обращать внимание на разницу между покупкой и продажей (спред). Чем он ниже, тем лучше для вас. Подробно об этом .
  3. ETF — покупка серебра через ETF хоть и надежное, но не такое простое, как первые 2 способа. На российском рынке пока нет возможности инвестировать в серебро через ETF (есть только золото). Поэтому остается покупать через зарубежных брокеров.

В заключение

Подводя резюме мы имеем следующую картину:

  1. цены на серебро падали в течение последних 5 лет и теперь начали свой рост. Т.е. можно считать, что цена достигла дна
  2. соотношение цен серебра и золота достигло 75 к 1. Каждый раз когда достигалось такое соотношение цены на серебро впоследствии росли опережающими темпами по сравнению с золотом.
  3. спрос на серебро постоянен и из года в год увеличивается, в то время как мировые запасы истощаются, и серебро становиться добывать все труднее и труднее (дороже и дороже). Причем заменить серебро на данный момент нечем.
  4. ввиду низкой доли стоимости серебра в производимых товарах значительный рост не остановит производителей от покупки данного металла по более высоким ценам
  5. многие компании по производству серебра начинают снижать добычу или вообще прекращают ее ввиду низкой стоимости на рынке и низкой рентабельностью добычи. Все это в будущем должно создать дефицит серебра на рынке.
  6. инвестируя в серебро помимо самого потенциала роста, вы также получите дополнительные преимущества, а именно диверсификацию, так как цены привязаны к мировым и при обесценивании национальной валюты защищаете свои вложения и получаете дополнительную прибыль за счет увеличения разницы курсов. Т.е. это можно сравнить в инвестициями в валюту.
  7. самый простой и доступный способ покупки серебра для обычного инвестора -через ОМС. Но так как металлические вклады не застрахованы АСХ (агентством по страхованию вкладов), выбирайте надежный банк.
  8. По поводу целей. Первая цель — это 21-22 доллара (потенциал — 25%), если цена закрепится выше 23 долларов, то следующая цель — 30-31 доллар (потенциал — 75%). Время достижения первой цели — 6-8 месяцев, второй цели — 1,5 — 2 года.

Удачных инвестиций!!!

Заражённый металл: почему мировые цены на серебро достигли 11-летнего минимума

С начала 2020 года мировые цены на серебро обвалились более чем на 30% и в марте достигли минимальной отметки за последние 11 лет. По данным нью-йоркской товарной биржи Comex, самое низкое значение было зафиксировано 16 марта, когда стоимость одной тройской унции опускалась до $11,8. В последний раз аналогичный уровень можно было наблюдать ещё в январе 2009 года.

Во вторник, 17 марта, котировки ненадолго восстановились — до $13,2 за тройскую унцию, после чего возобновили снижение и сейчас находятся вблизи отметки $12.

Как отмечают опрошенные RT эксперты, стремительное удешевление серебра стартовало в конце февраля на фоне новостей о распространении коронавируса в мире. Так, инвесторы стали выше оценивать риски для мировой экономики от эпидемии и начали массово распродавать металл.

Также по теме Слабое зерно: почему обвал цен на нефть ударил по мировому рынку пшеницы На фоне масштабного обвала нефтяных котировок мировые цены на пшеницу опустились до минимума за полгода. Такую динамику аналитики…

«В связи с развитием эпидемии коронавируса в Европе и США тормозятся промышленность и перевозки, снижается потребительская активность, поскольку люди сидят по домам. Всё это бьёт по торговле, и на сегодняшний день угроза заметного спада темпов роста мировой экономики стала реальной», — рассказал RT аналитик TeleTrade Пётр Пушкарёв.

Как подсчитали специалисты Конференции ООН по торговле и развитию (ЮНКТАД), из-за последствий коронавируса в 2020 году мировая экономика может потерять до $2 трлн.

Согласно исследованию компании McKinsey, в случае относительно быстрого завершения пандемии коронавируса рост мировой экономики по итогам 2020 года может составить порядка 2%. Но если инфекция продолжит активно распространяться на протяжении II и III кварталов, глобальный ВВП либо продемонстрирует лишь небольшой рост (на 0,5%), либо сократится на 1,5%.

  • Reuters
  • © Shannon Stapleton

Как рассказал в беседе с RT инвестиционный стратег «БКС Премьер» Александр Бахтин, падение мировых цен на серебро ускорилось 16 марта после публикации экономической статистики в Китае. По данным Государственного статистического управления КНР, с января по февраль 2020 года объём промышленного производства в стране обвалился сразу на 13,5%. Снижение показателя произошло впервые за последние 30 лет. Помимо промышленности, значительное сокращение продемонстрировала и торговля — на 20,5%.

Отметим, на сегодняшний день Китай является мировым лидером по потреблению серебра в качестве промышленного сырья. В 2018 году в КНР было переработано 157,5 млн унций. На втором месте были США (134,7 млн), а на третьем — Япония (101,4 млн). Такие данные содержатся в совместном отчёте Института серебра и компании Refinitiv.

«Стоимость серебра в значительной степени зависит от экономической динамики и промышленного роста в мире. На долю промышленного использования этого металла приходится свыше 50% мирового потребления, а в Китае на долю промышленности приходится и вовсе до 70% серебряного спроса», — пояснил Бахтин.

Беззащитный актив

Отметим, что ранее мировые эксперты прогнозировали рост цен на серебро в 2020 году. Согласно февральскому исследованию Института серебра, удорожание должно было произойти за счёт увеличения спроса на металл в качестве инвестиционного актива, а также благодаря росту потребления в качестве промышленного и ювелирного сырья. По итогам года аналитики ожидали увеличения цены на 13% — до $18,4 за тройскую унцию.

«Цены на серебро росли с лета 2019 года и высоко держались до самого января 2020-го на оптимизме от заключения торговой сделки между США и Китаем. Ожидалось, что окончание тарифной войны Вашингтона и Пекина даст импульс к будущему промышленному росту и будет гарантировать высокий спрос на самые различные виды сырья, включая серебро», — отметил Пётр Пушкарёв.

  • Reuters
  • © Kevin Lamarque/File

Ещё одним фактором роста цен на серебро в 2019 году был интерес со стороны инвесторов, считает управляющий партнёр EXANTE Алексей Кириенко. По его словам, до начала распространения коронавируса металл покупали в виде слитков, монет, а также держали на счетах в банках для расширения инвестиционного портфеля. Тем не менее игроки рынка не считают серебро защитным финансовым активом, в отличие от золота, и поэтому в период неопределённости начинают его активно распродавать.

«Серебро не так устойчиво к коррозиям и имеет существенно более высокую стоимость хранения. Так как металл более чем в 100 раз дешевле золота, то на одну и ту же сумму для серебра потребуется в сотню раз больший объём хранилища. Кроме того, подводит и прямая зависимость цены от промышленного производства», — пояснил Кириенко.

По мнению опрошенных RT экспертов, в ближайшие месяцы цены на серебро будут меняться в зависимости от ситуации с коронавирусом и оценки ущерба для мировой экономики от эпидемии. Как отметил Александр Бахтин, дополнительное давление на котировки металла может оказать избыток предложения на глобальном рынке. В то же время по мере снижения темпов распространения инфекции цены могут начать постепенно восстанавливаться.

«Если ситуация с коронавирусом будет переломлена в первой половине 2020 года, стоимость серебра может восстановиться до $15—16,5 за тройскую унцию», — заключил эксперт.

Что лучше выбрать — золото или серебро: все плюсы и минусы + выбор по цветотипу и тону кожи

Здравствуйте! Однозначного ответа на вопрос, что лучше, нет: у каждого металла свой набор свойств. Когда человек спрашивает, что выбрать — золото или серебро, — речь идет, как правило, об украшениях. Чтобы научиться делать выбор, рассмотрим качества, которыми обладает каждый металл.

Что такое золото и серебро

Оба металла — благородные. Они инертны, то есть слабо реагируют с другими веществами. Драгоценные металлы не окисляются и не подвержены коррозии — разрушению в результате химического взаимодействия со средой.

Чем отличаются эти металлы

Два элемента периодической таблицы Менделеева, схожие по некоторым свойствам, отличий имеют больше:

  • атомный номер (79 у Au и 47 у Ag);
  • атомная масса (Au — 196,96654 а. е. м., Ag — 107,8682 а. е. м.).

Золото плотнее серебра: 19,32 г/см³ против 10,5 г/см³. Если выплавить из них шарики диаметром 1 см, золотой окажется почти вдвое тяжелее. Оба металла высокопластичны, но не тугоплавки: температура плавления Au 1064,18 °C, Ag — 962 °C.

Состав, прочность и долговечность

В ювелирной промышленности эти драгметаллы не используются в чистом виде, что обусловлено их мягкостью — 2,5 по шкале Мооса (золото немного мягче, серебро — тверже).

Мнение эксперта Всеволод Козловский 6 лет в ювелирном деле. Знает все о пробах и может определить подделку за 12 секунд Износостойкость чистого золота, как и серебра, невелика. Деформировать золотое кольцо или серебряную цепь можно даже руками, поэтому для стойкости к механическим повреждениям в металл добавляется лигатура — примеси более твердых металлов (меди, никеля, палладия и других). Украшения из таких сплавов прочнее и служат владельцам дольше.

Золото инертнее. Вероятность, что рядом случайно окажется вещество, с которым оно сможет вступить в реакцию, исчезающе мала, поэтому золото тускнеет со временем только за счет окисления лигатуры. А серебро реагирует с сероводородом, присутствующим в воздухе, и требует чистки — снятия с поверхности сульфидной пленки.

Внешний вид и маркировка

Отличить классические ювелирные сплавы нетрудно: у одного цвет— характерный желтый, у другого — белый. Отражательная способность высока у обоих, поэтому драгоценные изделия привлекательно блестят.

Легирование (сплавление с другими металлами) золота позволяет менять оттенок: существует не только желтое, но и белое, розовое и даже зеленое. Белое отличить от серебра на глаз сложно, но можно, если положить два украшения рядом: серебро отличается холодным «стальным» блеском.

Отличается форма клейма. Серебро маркируется, как все драгметаллы в России, женским профилем в кокошнике, однако клеймо на нем — «бочонок», тогда как золото клеймится «лопаткой».

Разница между различными градуировками чистоты

Если вы придете в ювелирный магазин, вам предложат разнообразие золотых проб на выбор: 375, где всего 37,5 % чистого металла, 585 (58,5 %) и 750 (75 %). Чистым такой сплав можно назвать только символически — в него вводились примеси, придающие прочность (в основном медь).

Серебро, представленное на рынке, почти чистое: распространенная проба — 925, лигатура составляет 7,5 % массы сплава. Вторая по популярности — 875 — менее престижна, но и в ее составе чистого металла больше, чем в элитной золотой 750 пробе.

Часто застежка на изделии выполняется из сплава пробой ниже — она крепче, и риск сломать вещь ниже.

Различия в ГОСТах и качестве

ГОСТы разрабатываются Комитетом по стандартизации и описывают состав сплавов и максимальные отклонения от номинального содержания примесей. Для условно чистого банковского золота пробы 999,9 допустимо следовое содержание свинца, сурьмы, висмута, железа, серебра и меди. Масса лигатуры не должна превышать 0,01 % от массы изделия (слитка), иначе оно не будет признано соответствующим стандарту. Меди может быть до 0,007 %, а сурьмы — только 0,001 %.

В серебре 925 пробы (сплаве с медью, где меди номинально 7,5 %) возможно присутствие железа — до 0,1 % массы. Содержание основного металла в пробе может колебаться от 92,2 до 92,8 %.

Влияние на кожу

Поскольку оба металла инертны, в чистом или преимущественно чистом виде влияния на ваше здоровье они не окажут. Я не знаю никого, кто жаловался бы на аллергию на драгоценности. Однако такое бывает: реакцию вызывает не металл, а добавленная в сплав лигатура. Чаще встречается аллергия на никель, поэтому с осторожностью покупайте золотые украшения и интересуйтесь их составом, если вы аллергик.

В ювелирном серебре встретить никель в количестве, достаточном для развития реакции, практически невозможно.

Цена и востребованность

Золото в десятки раз дороже. Это своеобразный парадокс: за всю историю человечества серебра было добыто в 4 раза больше, но его доля на рынке значительно ниже и встречается оно реже. Сейчас количество золота в мире растет — и абсолютно, и относительно количества серебра. Казалось бы, серебро должно дорожать, но пока этого не происходит. Специалисты связывают это с тем, что:

  1. Серебро на биржах торгуется в виде бумажных контрактов, а их намного больше, чем самого металла.
  2. Люди по привычке недооценивают этот металл, считая его непрестижным и пригодным только для промышленного использования.

Возможно, в будущем ситуация изменится: рынок драгметаллов не так предсказуем.

Какие камни подходят

В золотые украшения чаще инкрустируют бриллианты, рубины, изумруды, сапфиры, то есть дорогостоящие камни. Считается, что с теплым оттенком золота лучше смотрятся ненасыщенные или прозрачные вставки.

Серебру подходят агат, оникс, нефрит, иолит, камни густых насыщенных цветов, холодные по оттенку.



Преимущества и недостатки серебра и золота

Основной недостаток серебра — образование сульфидной пленки — легко устраняется с помощью чистки. Золото тоже темнеет — окисляется медь. В остальном при выборе кулонов и браслетов лучше оценивать их с точки зрения личных симпатий.

Существует мнение, что золотые украшения могут быть капиталовложением на черный день. Это не так. Продать металл, конечно, можно, но примут его по цене лома, а это крайне дешево. Сохранить средства таким образом не удастся: значительная часть цены вещи — стоимость дизайна и работы ювелира.

Во что лучше инвестировать

Мнение эксперта Людмила Пестерева Наш самый опытный инвестор в золото Задать вопрос При покупке слитков их нужно где-то хранить. С этой точки зрения инвестиция в золото удобнее: оно дороже и требует меньше места. Но добыча серебра падает (а оно постоянно востребовано промышленностью), увеличивается дисбаланс, и есть шанс, что серебро в ближайшие годы подорожает в разы.

Решать вам. Инвестиции предполагают как материальный риск, так и возможность солидного выигрыша.

Украшение из какого металла лучше выбрать

Считается, что золото лучше смотрится на взрослых дамах, а серебро — на молодежи. Молодежь считает это предрассудком и с удовольствием носит золотые вещи. Что лучше носить человеку — вопрос его стиля и предпочтений.

Для мужчины

Сильному полу подходят строгие графичные орнаменты и лаконичные формы. Желтый металл смотрится на «южном» цветотипе — мужчинах со смуглой кожей, темными волосами и глазами. «Северному» типу (бледная кожа, светлые волосы) лучше выбрать белое золото или серебро.

Для женщины

Рекомендации для девушек и дам тоже основаны на цветотипировании. Если в вашей внешности преобладают теплые цвета — смело покупайте желтое и красное золото, если вы «холодная» — серебро.

Рекомендации по уходу, чистке и хранению

Драгоценные металлы не требуют излишней нежности. Достаточно периодически чистить их (не абразивными материалами), протирать мягкой материей, хранить каждое в отдельных футлярах.

Отзывы

Анна: Вот не сказала бы, что серебро прямо так уж легко чистится. Мне приходится носить кольцо в мастерскую.

Ирина: По золоту очень заметно, какой оно пробы. Видно, так сказать, по пальцам: когда снимаешь кольцо, от низких проб остаются полосы.

Антонина: У меня светлые волосы, и золото хорошо к ним идет. Наверное, от оттенка кожи зависит.

Главное, чтобы вы были довольны выбором, а для этого нужно слушать внутренний голос, верить ему и читать мои статьи. До новых встреч, дорогие читатели!